Storstädning i ISK:en - a sequel

OMG ambitionsnivån i den här läsarskaran allt-så. Jag har knappt hunnit hämta mig från de engagerade kommentarerna kring IPS med Vanguard hit och ETF:e dit och gör si gör så och Lysa Pysa och när jag så äntligen kunde lägga mig i viloläge framför Netflix med ett glas uppbyggligt rosé, då sitter unge studenten herr A uppe långt efter läggdags och författar ett kärleksbrev till om inte mig, så till min portfölj och skåden hans input:

"Du har alltså ungefär 21,5 % (0,272 *79 = 21,48) av din totala portfölj i Industrivärden och 21,3% (0,27 * 79 = 21,3) i Investor. Det är rätt maffiga andelar av portföljen, två bolag står för nästan 43 % av din portfölj, jag personligen tycker det är lite för dålig riskspridning. Jag kan ha räknat fel här så dubbelkolla gärna!*

Så här tänker jag:

• Avanza Global, vikt 50%
• Spiltan Investmentbolag, vikt 30%
• Swedbank Robur Access Asien (fonden består av 54,35% Emerging Asia och 45,65% Asia Developed), vikt 20%

Regionfördelning, totalt för portföljen med ovan allokering:
32,3% Nordamerika
30,5% Sverige (30% via spiltan och 0,5% via globalfonden)
21% Asien (20% via asienfonden och 1 % via globalfonden)
10,6% Västeuropa
4,2% Japan
1,3% Australien & Nya Zeeland
0,1% Afrika och Mellanöstern

10 Största innehav:
8,16% Industrivärden
8,1% Investor
3% Lundbergföretagen
2,97% Kinnevik
1,32% Ica Gruppen
1,32% Latour
1,3% i Apple
1,26% Ratos
1,1% i Tencent
0,95% i Amazon

Tanken här är inte att värdera vilka bolag du är exponerade mot utan mer för att illustrera att inget bolag har större vikt än 2,07% av din totala portfölj. Både Asienfonden och Globalfonden är ”självrengörande” det vill säga att det underliggande indexet som de följer har riktlinjer som gör att bolag åker ur och nya kommer in.

Avgifter:
Avanza Global 0,1% Vikt 50%
Swedbank Robur Access Asien 0,32%, Vikt 20%
Länsförsäkringar Sverige Indexnära 0,2%, vikt 30%

(0,1*0,5)+(0,32*0,2)+(0,24*0,3) = 0,186% Totala avgifter

2157 stycken** bolag över hela världen där du får:

• Övervikt Sverige (då vi bor och verkar i Sverige)
• Svenska investmentbolag som historiskt överavkastad index
• Stor vikt mot USA (världens största aktiemarknad)
• God exponering mot Asien (framtida tillväxt)

Låt även Kaktus och Storugglan ta en titt på detta, om de approvar så tycker jag att du spikar din strategi och sen följer den till punkt och pricka och lägger den tid som blir över på mer roliga aktiviteter än investeringar =).

Källor***:
VTSAX antal innehav: https://jlcollinsnh.com/2012/04/19/stocks-part-ii-the-market-always-goes-up/
Swedbank Robur Access Asien: https://www.morningstar.se/Funds/Quicktake/Portfolio.aspx?perfid=0P00016L22&programid=0000000000
Underliggande index fördelning mellan Developed Markets och Emerging markets: http://portfolios.morningstar.com/fund/summary?t=BAJKX&region=usa&culture=en_US
Spiltan Aktiefond Investmentbolag:
https://www.morningstar.se/Funds/Quicktake/Portfolio.aspx?perfid=0P0000ULAP&programid=0000000000

Vill du ha lite större diversifiering och riskspridning byter du ut Spiltan Aktiefond Investmentbolag till Länsförsäkringar Sverige Indexnära, då blir dina topp 10 största innehav:

10 Största innehav:
2,07% i Nordea
1,68% i Volvo
1,56% i Ericsson
1,3% i Apple
1,23% i Swedbank
1,1% i Tencent
0,95% i Amazon
0,95% i Microsoft
0,94% i Samsung
0,9% i Taiwan semiconductors

Med 3 stycken "självrengörande" fonder och 2235 stycken bolag i väskan =)

Oavsett hur du gör är det superviktigt att du hela tiden behåller samma allokering i väskan, det vill säga om du sätter in pengar varje månad så sätter du in pengar för att behålla rätt allokering, på så sätt fyller man på i de fonder som gått sämre. Detta fungerar på samma sätt om man tar ut pengar ur portföljen, men då tar man ut pengar från fonden som fått för stor vikt (gått upp mer), på så sätt säljer man av andelar i det som blivit dyrast :)

Mvh/

Studenten A"

Jag är rörd till tårar av all den tid som lagts ner på denna input och jag tackar Studenten A av hela mitt frugala hjärta. Några kommentarer från mig:

1/ Jag ställer mig inte oäven till att omallokera från Spiltan till exempelvis Länsförsäkringar Sverige Indexnära, men i så fall av andra skäl än de du nämner (att övervikten Industrivärden respektive Investor är för stor). Jag har inte koll på hur fördelningen i % ser ut inom respektive investmentbolag, men där ligger såväl Ericsson, Volvo, storbank, diverse industri av typen Sandvik, ABB, Atlas Copco, Husqvarna, SCA och liknande bolag av den typen du listar ovan men därtill, exempelvis genom Investors EQT, en del investeringar i Europa, USA och Asien i mindre bolag som kan antas vara en del i framgången särskilt då svensk ekonomi taktar på och då det är svårt att slå index på att äga breda, generiska indexfonder av typen Länsförsäkringar (http://www.eqtpartners.com/Investments/Current-Portfolio/).****

2/ Jag vill inte släppa taget om Save Earth Fund. 

Det jag känner är angeläget är att öka på Asien (på bekostnad av Spiltan) så det skulle inte förvåna mig om jag går åstad och köper på mig lite sådant framgent som en siger. Sen är det såklart alltid lockande att komma ner i fondavgift, i det här fallet med cirka 0,11%, men mitt stora "utgiftsmonster" är ju Save Earth Fund och den vill jag som sagt inte plocka bort. 

Mvh/

FruEfficientBadass

* As if (FruEB kommentar), när man kan lägga upp på blögga och låta andra granska kritiskt
**VTSAX som JL Collins förespråkar innehåller ca 3600 innehav i USA)

*** Gott folk - det är så här man ser att studenten A faktiskt varit student. han anger källor! (FruEBs kommentar)
**** Och för att spara tid för den som nu känner sig manad att skriva ett "Ha, där ser du själv, du vill slå index och går därmed på en aktivt förvaltad fond" säger jag: gå till kommentarerna i detta inlägg för mina tankar kring huruvida strategin att äga Spiltan Aktiefond Investmentbolag är synonymt med strategin att äga aktivt förvaltade fonder.